[ETF정리] RISE 글로벌자산배분액티브

절세 계좌 이슈를 접한 이후, 한동안 다른 ETF를 찾는데 좀 소홀했다.

좀 더 정확히 말하자면, 기존에 찾았던 ETF 중 어떤 것을 담는게 나에게 좋을까 찾았지만 새로운 ETF는 아니었기에 글을 적을만한 것은 아니었다.

그래서 ETF 정리글을 적지 않게 됐다.

글 하나 적는데도 생각보다 시간이 많이 걸리는 것도 있고 말이다.

그런데 포트폴리오 변경을 위해 ETF를 찾아보던 중, 상당히 좋은 ETF를 발견했다.

여기껏 왜 이걸 몰랐을까 싶은 ETF였다.

내가 이렇게 멍청했다...(출처: 조선일보)

1. 개요

출처: RISE ETF 홈페이지

상품명 : RIES 글로벌자산배분액티브

운용사 : KB자산운용

상장일 : 2023년 6월 27일

비교지수 : Bloomberg Multi-Asset Weighted (KRW ETFs) Index

시가총액 : 1934억원

총 보수 : 0.01%

실부담비율 : 0.1740%(25.01.31 기준)

60일 평균 거래량 : 약 35.8만주

60일 평균 거래대금 : 48억원

60일 평균  괴리율 : 0.13%

60일 평균 추적오차율 : 0.67%

(자료 출처 : RISE ETF 홈페이지, ETF CHECK)

 

2. ETF의 비교 지수

액티브 ETF라서 비교 지수라고 표현되어 있다.

이름이 뭔가 어려워보이는데 멀티에셋, 즉 다양한 자산군에 투자한다는 뜻이다.

다행히 투자설명서에 자세히 나와있다.

출처: RISE ETF 투자설명서

내용은 특별히 어려운 것이 없다.

'미국을 대표하는 500개 대형주 수익을 추종하는 주식형 ETF'라고 어렵게 써놨는데 그냥 S&P500이다.

S&P500에 30%, 국내 채권 ETF에 55%, 금 ETF에 15%를 투자한다는 것이다.

주식 ETF와 채권 ETF는 5개씩, 금 ETF는 1개씩 투자한다고 되어 있는데 구성종목을 보면 딱히 지키는 것 같지는 않다.

투자 설명서에 나와있는 투자 예시(출처: RISE ETF 투자설명서)

위 그림은 투자를 어떻게 하는지에 대한 예시를 나타낸 것이다.

단순히 비교 지수가 이렇게 운영하는 것이고 실제 ETF는 액티브하게 운영하니 차이가 나는 것일지 모르겠다.

정기변경은 3, 6, 9, 12월 첫 영업일에 진행한다고 한다.

 

3. 구성종목

ETF를 활용해서 여러 자산군에 투자한다고 하니 어떤 것으로 구성되어 있는지 확인해보자.

출처: RISE ETF 홈페이지

일단 현재 구성종목은 위와 같이 되어있다.

미국S&P500 ETF 2개(RISE, KODEX), 국내 채권 ETF 3개(RISE, KODEX, TIGER), 금 ETF 1개(ACE) 이렇게 구성되어 있다.

비중을 보면 미국 S&P500 약 32%, 국내 채권 약 48%, 금 약 18%이다.

최근 금값이 엄청나게 올랐고, 미국 시장도 많이 올라서 상대적으로 국내 채권의 비중이 줄어든 것 같다.

금값이 폭등하고 있다.(출처: 이데일리)

거기다 우리나라에서 금값이 더더욱 올라서 소위 말하는 김치 프리미엄까지 붙은 상황이라 비중이 더 크게 잡히고 있다.

비트코인에 금까지 프리미엄을 붙여버리는 김치 프리미엄!!(출처: 조선일보)

아마 3월에 정기변경을 진행하면 비중 조절이 있지 않을까 한다.

 

4. 수익률 및 배당 추이

23년 6월에 상장했으니 아직 2년이 되지 않았다.

그래도 수익률을 확인해보자.

수익률 그래프(출처: RISE ETF 홈페이지)

그래프는 참 아름답게 우상향하는 모습을 보여준다.

2년도 안되는 데이터라 크게 신뢰하기는 어렵지만, 그래도 장기적으로 우상향 할만한 상품이라고 볼 수 있다.

기간별 수익률(출처: RISE ETF 홈페이지)

기간별 수익을 보면 일단 아직까지 손실인 구간은 없다.

물론 중간중간 손실이 났던 시기도 있겠지만, 꾸준히 오르는 모습을 보니 상당히 괜찮아 보인다.

상장이후 34%의 수익률이 났는데, 최근 1년이 24%인걸 보면 24년에 정말 많이 올랐다는 것을 느낄 수 있다.

그리고 최근 금값의 고공행진으로 YTD에서 3.70%정도의 수익을 냈다.

S&P500이 오른 것도 있겠지만 말이다.

참고로 분배금 지급 내역은 없다.

5. 총평

개인적으로 가장 선호하는 투자 방법은 자산배분이다.

배당을 더욱 선호하긴 하지만, 그것도 하나의 자산군에만 올인하는 것이 싫어 주식과 채권으로 나눴다.

세금 이슈로 포트폴리오를 변경했는데, 그것도 자산배분에 따라 포트폴리오를 구성했다.

2025.02.14 - [국내 투자/투자기록] - [ISA] 포트폴리오 변경

[ISA] 포트폴리오 변경

그런데 아예 자산배분을 하고 있는 ETF가 있는줄은 몰랐다.

그것도 주식과 채권으로만 구성된 것이 아니라 금까지 구성하고 있다니, 이상적인 자산배분이다.

투자설명서를 확인해보면 포트폴리오를 어떻게 구성하려고 하는지 적어놓은 부분이 있다.

출처: RISE ETF 투자설명서

기본 포트폴리오에 올웨더 전략과 투자시계 전략을 사용해서 액티브하게 운영하겠다는 의미이다.

자산 배치도 그렇고 투자 전략도 내가 좋아하는 방식이다.

ETF에 대한 주요 포인트(출처: RISE ETF 홈페이지)

거기다 ETF에 투자하는 이중 투자(?) 방식임에도 불구하고 수수료가 아주 저렴하다.

어떻게 보더라도 내가 좋아할 것만 갖추고 있는 완벽에 가까운 ETF이다.

아주 좋아(출처: Pin page)

다만 한 가지 아쉬운 점은 주식은 미국만, 채권은 국내만 넣었다는 점이다.

미국과 신흥국을 나눠서 투자를 했다면 어떨까 싶은 마음도 있다.

그래도 이정도 포트폴리오면 나름 준수하다고 생각한다.

연금계좌에 해당 ETF 하나만 담아도 되고, 아니면 다른 ETF 하나정도를 추가로 담아서 투자하면 좋을 것 같다.

참고로 해당 ETF는 위험자산으로 분류되어 IRP에 100% 투자할 수 없다.

이것도 아쉬운 점 중 하나이다.

개인적으로 IRP에 투자한다면 이 ETF 70%와 미국채 ETF 또는 채권혼합 ETF를 담으면 어떨까 싶다.

어쨌거나 간만에 상당히 괜찮은 ETF를 알게 되어 좋다.