2025년 기준 가장 유망한 리츠(REITs) 투자 전략

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"지금 집은 못 사도 부동산 수익은 낼 수 있다?"

이게 바로 리츠(REITs)의 매력입니다. 예전엔 부동산 투자는 돈 많은 사람들의 전유물 같았는데, 요즘은 누구나 소액으로 참여할 수 있는 길이 열려 있어요. 특히 2025년 현재, 불안정한 금리와 부동산 시장 속에서도 리츠는 꽤 괜찮은 대안으로 떠오르고 있죠.

리츠란 무엇이고 왜 주목받을까?

리츠는 'Real Estate Investment Trusts'의 줄임말로, 쉽게 말하면 부동산 주식이에요. 여러 투자자들의 돈을 모아 빌딩, 물류창고, 호텔, 오피스 등에 투자하고, 거기서 나오는 임대 수익이나 매각 차익을 투자자에게 배당하는 구조죠.

"10억짜리 건물에 직접 투자하는 대신, 그 건물을 보유한 리츠 회사의 주식을 10만원어치 사서 월세를 나눠 받는다고 생각하면 이해가 쉬워요."

리츠의 장점 요약:

리츠도 결국 "어떤 부동산에 투자하느냐"에 따라 수익률이 크게 달라집니다. 2025년 기준으로 특히 주목받는 리츠 분야는 다음과 같아요.

이커머스가 일상이 된 요즘, 쿠팡이나 SSG처럼 물류에 투자하는 기업들이 늘고 있어요. 그 덕분에 물류 창고 기반 리츠도 안정적인 임대 수익을 내고 있죠. 대표적으로 ESR켄달스퀘어리츠가 있어요.

코로나 이후 여행 수요가 살아나면서, 호텔·리조트 운영 수익이 회복세에요. 특히 제주·부산 같은 관광지의 리츠는 배당 매력이 꽤 큽니다.

클라우드, AI가 발전하면서 데이터 저장 공간인 데이터센터 수요도 급증 중입니다. 아직 국내에선 초기 단계지만, 미국에선 이미 대세예요.

주택 임대 수익을 기반으로 한 리츠는 경기 변동에도 비교적 안정적인 현금 흐름을 제공합니다. 월세 받는 구조라 꾸준함이 장점이에요.

리츠도 결국은 '투자'입니다. 잘 알지 못하고 들어갔다가는 손해를 볼 수 있어요.

너무 높은 배당률엔 항상 이유가 있습니다. 수익의 안정성과 지속 가능성을 함께 보세요.

수도권 오피스인지, 지방 물류창고인지에 따라 수익성과 안정성이 달라집니다.

건물을 사용하는 임차인이 튼튼한 기업인지 확인하세요. 임차인이 망하면 배당도 끊깁니다.

리츠는 대출로 부동산을 매입하는 경우가 많아 금리에 민감해요. 금리가 오르면 배당이 줄 수도 있어요.

미국, 싱가포르 리츠도 배당 성향이 좋고 종목도 다양합니다. 물론 환율 리스크는 감안해야 해요.

Q. 리츠 배당은 세금이 붙나요?
A. 네, 배당소득세 15.4%가 원천징수됩니다. 종합소득이 많다면 추가 과세 가능성도 있어요.

Q. 리츠는 언제 사는 게 좋나요?
A. 배당 기준일 전 매수, 혹은 주가가 하락한 시점이 적기입니다. 단기 매매보단 장기 보유가 유리해요.

Q. 리츠도 주가처럼 떨어지나요?
A. 네, 공실률이 늘거나 임차인이 빠지면 주가와 배당이 모두 하락할 수 있습니다.

당장 내 집 마련이 어려운 시대지만, 월세처럼 꾸준한 수익을 내는 법은 있습니다. 그게 바로 리츠죠. 시작은 작게, 관심 있는 분야 하나부터 들어가보세요.

"한 달에 몇 천 원이라도 내 돈이 일한다는 느낌, 생각보다 괜찮아요."

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